Politica Antiriciclaggio (AML) e di Adeguata Conoscenza del Cliente (KYC)

1. Finalità

Investment Funds Direct («Investment Funds Direct», «la Società», «noi», «ci» o «nostro») si impegna a mantenere i più elevati standard di integrità, trasparenza e conformità normativa. La presente Politica Antiriciclaggio («AML») e di Adeguata Conoscenza del Cliente («KYC») descrive le misure adottate dalla Società per impedire che i propri servizi vengano utilizzati per il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo, le frodi, l'elusione delle sanzioni o qualsiasi altra forma di reato finanziario.

La presente Politica si applica a tutti i clienti, potenziali clienti, titolari effettivi, rappresentanti autorizzati, partner commerciali e a qualsiasi persona fisica o giuridica che intenda instaurare o mantenere un rapporto commerciale con la Società.

Investment Funds Direct si riserva il diritto di rifiutare servizi, sospendere l'attività di trading, ritardare le transazioni o interrompere i rapporti commerciali ove necessario per conformarsi alle leggi, ai regolamenti o alle procedure interne di conformità applicabili.

2. Impegno normativo

Investment Funds Direct si impegna ad adottare politiche e procedure ragionevoli volte a individuare, prevenire e segnalare le attività finanziarie sospette.

La Società mantiene controlli interni finalizzati a:

• Prevenire il riciclaggio di denaro.
• Prevenire il finanziamento del terrorismo.
• Individuare le attività fraudolente.
• Identificare le transazioni sospette.
• Tutelare l'integrità del sistema finanziario.
• Rispettare gli obblighi legali e regolamentari applicabili.

Tutti i dipendenti sono tenuti a comprendere e rispettare la presente Politica e a collaborare con le procedure interne di conformità.

3. Identificazione del cliente (Know Your Customer)

Prima di fornire servizi di trading, Investment Funds Direct richiede ai clienti di completare una procedura di verifica dell'identità.

Ai clienti può essere richiesto di fornire informazioni quali:

• Nome legale completo.
• Data di nascita.
• Indirizzo di residenza.
• Nazionalità.
• Recapiti.
• Professione.
• Origine dei fondi.
• Origine del patrimonio, ove opportuno.

La Società può richiedere documentazione di supporto, tra cui:

• Documento d'identità ufficiale con fotografia.
• Passaporto.
• Carta d'identità nazionale.
• Patente di guida, ove accettata.
• Bolletta recente di un'utenza.
• Estratto conto bancario.
• Corrispondenza di enti pubblici.
• Documentazione fiscale, ove opportuno.

Investment Funds Direct si riserva il diritto di richiedere documentazione aggiuntiva ogniqualvolta sia necessario per verificare l'identità o adempiere agli obblighi di legge.

La mancata presentazione di documentazione soddisfacente può comportare restrizioni del conto, ritardi nell'elaborazione, la sospensione dei servizi o la chiusura del conto.

4. Adeguata verifica della clientela

Investment Funds Direct effettua l'adeguata verifica della clientela («CDD») prima di instaurare un rapporto commerciale e può proseguire tali verifiche per tutta la durata del conto del cliente.

La CDD può includere:

• Verifica dell'identità.
• Verifica dell'indirizzo.
• Controllo delle liste delle sanzioni.
• Controllo delle Persone Politicamente Esposte (PEP).
• Controllo di notizie negative sui media.
• Verifica della titolarità effettiva.
• Valutazione del rischio.
• Monitoraggio continuo.

Possono essere applicate misure aggiuntive di Adeguata Verifica Rafforzata («EDD») qualora vengano individuate circostanze di rischio più elevato.

5. Monitoraggio continuo

I conti dei clienti sono soggetti a monitoraggio continuo per tutta la durata del rapporto commerciale.

Investment Funds Direct può esaminare:

• L'attività di trading.
• Gli schemi dei depositi.
• Le richieste di prelievo.
• Il comportamento del conto.
• Le modifiche delle informazioni del cliente.
• La frequenza delle transazioni.
• Gli indicatori di rischio geografico.
• Le anomalie relative a dispositivi o accessi.

Qualora venga rilevata un'attività insolita o incoerente, possono essere richieste ulteriori verifiche o informazioni prima dell'elaborazione delle transazioni.

6. Origine dei fondi e del patrimonio

Investment Funds Direct può richiedere informazioni sull'origine dei fondi depositati su un conto di trading.

Ai clienti può essere chiesto di fornire documentazione che attesti l'origine lecita dei fondi o del patrimonio, tra cui, a titolo esemplificativo e non esaustivo:

• Redditi da lavoro dipendente.
• Redditi d'impresa.
• Rendimenti da investimenti.
• Vendite di immobili.
• Eredità.
• Risparmi.
• Dividendi.
• Redditi da pensione.

La Società si riserva il diritto di rifiutare i depositi qualora l'origine dei fondi non possa essere accertata in modo soddisfacente.

7. Persone Politicamente Esposte

Investment Funds Direct applica controlli aggiuntivi qualora un cliente, un titolare effettivo o un rappresentante autorizzato sia identificato come Persona Politicamente Esposta («PEP»), familiare di una PEP o soggetto con cui una PEP intrattiene stretti legami.

Le misure di verifica aggiuntive possono includere:

• Verifica rafforzata dell'identità.
• Approvazione dell'alta direzione.
• Verifica dell'origine del patrimonio.
• Monitoraggio rafforzato delle transazioni.
• Revisioni periodiche del conto.

Lo status di PEP non impedisce automaticamente a un cliente di aprire un conto, ma può richiedere procedure di conformità aggiuntive.

8. Conformità alle sanzioni

Investment Funds Direct si impegna a rispettare la normativa applicabile in materia di sanzioni e può verificare i clienti rispetto alle liste delle sanzioni riconosciute.

La Società si riserva il diritto di rifiutare servizi, sospendere transazioni, congelare conti ove richiesto dalla legge o interrompere rapporti commerciali che coinvolgano persone, entità o giurisdizioni sottoposte a sanzioni.

I clienti sono responsabili di assicurarsi di essere legalmente autorizzati a utilizzare i servizi della Società nella propria giurisdizione.

9. Attività sospette

Investment Funds Direct monitora l'attività dei conti per individuare indicatori di comportamenti sospetti o potenzialmente illeciti.

Alcuni esempi:

• Schemi insoliti di depositi o prelievi.
• Transazioni prive di un'apparente finalità economica.
• Uso di informazioni false o fuorvianti.
• Tentativi di eludere le procedure di verifica.
• Finanziamenti da parte di terzi senza una spiegazione soddisfacente.
• Frazionamento delle transazioni per eludere le soglie di segnalazione.
• Utilizzo di più conti in modo incoerente con un trading legittimo.
• Attività incoerente con il profilo finanziario noto del cliente.

Qualora venga individuata un'attività sospetta, la Società può svolgere ulteriori indagini e adottare le misure opportune in conformità con la legge applicabile.

La legge può vietare alla Società di informare un cliente che è stata inviata una segnalazione a un'autorità competente.

10. Pagamenti di terzi

Come principio generale, i depositi e i prelievi devono provenire da conti intestati al cliente ed essere restituiti su tali conti.

Investment Funds Direct può rifiutare o ritardare le transazioni che coinvolgono terzi qualora sia necessaria un'ulteriore verifica o qualora tali transazioni presentino un elevato rischio di conformità.

11. Conservazione dei registri

Investment Funds Direct conserva i registri relativi all'identificazione dei clienti, alle informazioni sui conti, alla cronologia delle transazioni e alle attività di conformità per il periodo previsto dagli obblighi legali e regolamentari applicabili.

I registri sono conservati in modo sicuro e protetti da accessi, alterazioni o divulgazioni non autorizzati.

12. Responsabilità dei dipendenti

I dipendenti ricevono indicazioni adeguate sugli obblighi AML e KYC della Società e sono tenuti a:

• Seguire le procedure interne di conformità.
• Proteggere le informazioni riservate.
• Segnalare ai livelli superiori le attività sospette.
• Collaborare alle indagini di conformità.
• Completare la formazione obbligatoria in materia di conformità.

Il mancato rispetto delle procedure interne AML da parte dei dipendenti può comportare provvedimenti disciplinari.

13. Riservatezza

Le informazioni raccolte a fini AML e KYC sono trattate in modo riservato e utilizzate esclusivamente per legittime finalità commerciali, legali o regolamentari.

Le informazioni personali sono trattate in conformità con l'Informativa sulla privacy della Società e con la normativa applicabile in materia di protezione dei dati.

Le informazioni possono essere comunicate alle autorità competenti ove richiesto dalla legge o da obblighi regolamentari.

14. Rifiuto, sospensione e chiusura del conto

Investment Funds Direct si riserva il diritto di rifiutare richieste di apertura di conto, rifiutare transazioni, sospendere l'attività di trading, limitare le funzionalità del conto, ritardare i prelievi o interrompere i rapporti commerciali qualora:

• Non sia possibile verificare l'identità.
• Non venga fornita la documentazione richiesta.
• Venga individuata un'attività sospetta.
• Siano state fornite informazioni false.
• Le leggi o i regolamenti applicabili richiedano tale misura.
• La prosecuzione dei servizi esponga la Società a un rischio legale, regolamentare o finanziario inaccettabile.

Tali misure possono essere adottate senza preavviso ove consentito o richiesto dalla legge.

15. Aggiornamenti della Politica

Investment Funds Direct può modificare periodicamente la presente Politica AML e KYC per riflettere cambiamenti della normativa applicabile, delle aspettative delle autorità di vigilanza, degli standard di settore o delle procedure interne di conformità.

La versione più recente sarà resa disponibile sul sito web ufficiale o sul portale clienti della Società.

16. Informazioni di contatto

Le domande relative alla presente Politica AML e KYC possono essere rivolte a Investment Funds Direct utilizzando i recapiti pubblicati sul sito web ufficiale della Società.

I clienti sono invitati a collaborare pienamente a qualsiasi richiesta di conformità e a comunicare tempestivamente alla Società eventuali modifiche delle proprie informazioni personali o circostanze che possano incidere sul loro conto.

17. Accettazione

Richiedendo l'apertura di un conto, presentando documenti di identificazione, depositando fondi o utilizzando i servizi forniti da Investment Funds Direct, il cliente dichiara di aver letto e compreso la presente Politica AML e KYC e di accettare di rispettarla.

Il cliente riconosce inoltre che Investment Funds Direct può richiedere informazioni o documentazione aggiuntive in qualsiasi momento nell'ambito dei propri obblighi continuativi di conformità e che la mancata collaborazione può comportare restrizioni, la sospensione o la cessazione del rapporto commerciale.